西安苏宁云著停工疑云：20亿监管资金去向成谜

项目的“间歇性施工”引发业主们关于苏宁置业资金情况猜测。

部分业主发现，他们的购房款并未依规全部存入项目在广发银行西安分行的资金监管账户。有业主从住建部门了解到，从2019年10月至2021年4月23日，开发企业的资金监管账户累计入账仅为22.96亿元，这与企业宣传的“43.5亿元销售额”相差约20亿元。

根据李远提供的部分业主和银行签订的贷款合同截图显示，售房人账户名为西安高新区苏宁置业有限公司，但账号与此前公示的监管账户并不一致。不少业主购房款或房贷存入的是开发商指定的一般账户，涉及建设银行、民生银行、招商银行、工商银行、成都银行等。

同时，有业主根据广发银行一名工作人员提供的信息整理发现，监管账户中有8亿元也去向成谜。于是向广发银行申请账目明细公开，该要求未被同意。

业主将广发银行工作人员提供的账户信息写在一张便签纸上

随后，业主们向银保监陕西监管局反映情况，并得到了《陕西银行保险违法行为举报告知书》。告知书内容显示，待调查完毕后(60日内，最长延迟30日)，会将受理范围内的举报事项核查情况书面告知。

对于西安苏宁置业未将预售所得款存入监管银行行为，记者咨询了北京市汉华律师事务所律师齐正。

“我国房地产管理法第45条规定：商品房预售所得款项必须用于有关的工程建设。”齐正表示，开发商未将房屋销售资金纳入监管资金已经违法、违规。法律法规一再强调，房屋销售资金必须纳入监管，并专款专用，严禁挪作他用。

陕西省住房和城乡建设厅、中国人民银行西安分行、中国银行业监督管理委员会陕西监管局在2016年5月3日发布的《关于加强商品房预售资金、二手房交易资金监管的通知》（以下简称“通知”）规定，凡在本省行政区域内批准预售的商品房建设项目（含经适房、限价商品房）其预售资金必须全部纳入监管。预售资金包括购房人缴纳的首付款、分期付款、一次性付款和银行按揭贷款、住房公积金贷款等。

对于业主要求的公开监管资金账户明细方面，齐正认为，监管银行有义务向购房者公布向购房者提供监管资金收缴、支出台账，以及开发商申请监管银行应当按照项目分别使用监管资金向监管银行提供的申请资料，以便购房者查明开发商是否以虚假材料申请将监管资金挪做他用。“如果监管银行不配合购房者的请求，购房者可以向当地主管的银监部门、人民银行进行投诉，申请银监部门、人民银行对监管银行进行调查及处罚。”

齐正提醒，“如果开发商涉嫌挪用资金罪的，可以由公安机关立案侦查，打击房地产领域违法犯罪。”

对于业主质疑云著项目挪用预售资金情况，西安高新区在8月2日通过人民网地方领导留言板答复，高新区住建局已于7月16日分别对开发企业(苏宁置业)、监管银行(广发银行西安分行)进行约谈。关于资金监管问题，广发银行西安分行对苏宁云著项目资金监管情况做了详细介绍，并承诺对苏宁云著项目资金监管中严格按照市局监管政策执行。

对于交通和住房建设局回复，业主们并不是很满意。李远透露，“不少业主们已经准备筹集资金用于委托律师，控告苏宁置业、广发银行西安分行。同时，也要追究西安住建局和高新区交住建局监管不力的责任。”

从一张被拒付商票说起

西安苏宁置业向深圳华创建筑装饰股份有限公司开具的商票之一

在银保监陕西监管局调查结束前，一切都没有定论。

一张被拒付商票的出现，则将苏宁置业资金问题撕开了一道口子。

“我们公司就是负责苏宁云著地块苏宁幼儿园外立面工程的，工程款是59.8万元。”一名深圳华创建筑装饰股份有限公司（以下简称“深圳华创”）的负责人告诉记者，去年完工就该结清的，但苏宁置业不肯直接打款，偏要给商票，还说“不要商票就什么都没有”，结果现在商票到期又拒付，把我们坑惨了。

该负责人向记者展示的商票显示，出票人为西安苏宁置业，收票人为深圳华创，出票日期为2021年2月9日，汇票到期日期为2021年8月8日，票据状态为：拒付追索待清偿。

“对我们这种下游小微型企业来说，59万元不是小数目，我们多方去找苏宁置业和相关单位，甚至都得不到一个合理答复，只有推诿。”上述负责人表示。

“票眼”小程序数据显示，苏宁置业在全国多个旗下子公司也出现商票到期拒付情况。其中，南昌苏宁置业拒付票据60笔，总金额131646314.85元。

苏宁置业当前资金情况可见一斑。

根据苏宁置业官网，其业务主要分为三大块，商业地产、住宅地产、产城小镇。这三块资金周转效率主要体现在住宅地产上，目前官网上仅有9个项目，苏宁置业地产项目大多都配置了商业综合体或写字楼在里面，对资金占有率依然不小。