存在国内信用证贸易背景不真实等违法行为，招商银行咸阳分行被罚22万

近日，国家金融监督管理总局咸阳监管分局发布对招商银行股份有限公司咸阳分行的行政处罚决定书（咸金罚决字〔2025〕11号），该单位因国内信用证贸易背景不真实，部分议付资金回流开证人等违法行为被罚22万元。

行政处罚决定书显示，招商银行股份有限公司咸阳分行存在国内信用证贸易背景不真实，部分议付资金回流开证人的违法行为。对此，国家金融监督管理总局咸阳监管分局对招商银行股份有限公司咸阳分行作出罚款22万元的行政处罚。同时，对时任招商银行股份有限公司咸阳分行对公客户经理的许飞作出警告处罚。

据企查查数据显示，招商银行股份有限公司咸阳分行成立于2009年5月25日，地址位于陕西省咸阳市秦都区秦皇路108号，负责人为陈军。